资金的方案

微文呈现整理的资金的方案（精选5篇），汇集精品内容供参考，请您欣赏。

资金的方案 篇1

周末终于过去了，带着周末偷偷进步的成果，今天我到单位看别人的眼光都不一样了呐，是的我的脸上是颜如玉，我的包里是黄金屋。当然我不会告诉他们因为我周末还在码点小字儿，看点小书，做点小复盘这类的。今天这个小复盘把之前的五个和现金有关的指标总结一下。

一、回忆过去

1、现金流量比率，应大于100%

还记得悲催的奶爸公司吗？一年到头连账也还不上。对，我们是通过现金流量指标来看的，这个指标可以判断出一个公司是否可以负担自己一年内的短期负债。

2、现金流量允当比率，应大于100%，看五年内平均值。

还记得那个硬不起来的奶爸吗？他五年挣的钱挣的.钱不够投资，不够公司的成长，怎么有博博生机嘛，只有野心没有用，腰包没钱就没胆呀。对了我们就是通过现金现金流量允当比率来判断出来，你！这放面不行！

3、现金再投资比率，应大于10%才好

还记得那个灰溜溜的前任吗？挺大的一个盘子就放了一片肉，请问你能做到雨露均沾吗？能力不行，那就滚。所以我们通过现金再投资比率分析出来了他的投资能力不行！

我知道有朋友已经在2和3中骂娘了，有点晕，我这样跟你说，2是说这个男人行不行，一个子弹一个儿子，若有五个儿子但仅2颗子弹，这一定有问题，不是二婚了就是他绿了，3是说这个男人行的程度咋样。即2是说这个公司五年挣的钱可否覆盖五年的投资，这个比例是否对等，3是说投资能力咋样？大盘子投的钱也要多，小盘子相应少，都是有比率的，多少哇，10%呗。你滴，可否明白？

1、2、3加在一起给个代号叫做A1吧，他们三姐妹在现金流量五个指标中占了10%的比重。

4、现金占总资产比率，一些行业大于10%为好，某些烧钱的行业大于25%为好，什么是烧钱行业，就那些钢铁啊、太阳能啊、光电啊这些啦。

还记得过去的自己吗？。再看看自己红润的脸蛋和满柜的包包，是不是精神物质都满足了，这不就是你那无所不能的现任嘛，他手里有资金，所以机会均可抓，巴菲特也说“现金为王”，你是不是特别佩服自己找了一个老巴式老公呀！手里有余钱，心里不发慌。有机会就能干一票哦！

本指标就是王，给他个代号A2吧，在这整个现金流量指标中占了70%的权重。是的，王就是王。

5、平均收现天数，小于15天就认为是收现金的行业，一般认为60～90都是正常的。

还记得以往傻傻的等待吗？现在你的生活安定团结皆因为你的付出有回报，公司也一样，每次出货都能快速收到货款，那周转就很灵光，对啊，我们就是看着平均收现天数来判断滴。

这个指标给个代号A3吧，他在整个现金流量指标中占了20%的权重。

二、排排坐，吃果果

我们要抓主要矛盾啊，所以A1，A2，A3也有阅读顺序。

第一，先A2即看“现金占总资产比率”是否>10%(烧钱的公司，是否>25%)。记住钱就是胆！

第二，万一手上没钱，在看A3是否是收现金的公司，也就是“平均收现天数”是否;15天。

第三，再看“100/100/10”即A1，能符合最好，不符合也没关系，只要这家公司手上有钱，气就不会断！

三、浅谈OCF

OCF“operatingcashflow"是“现金流量表”中“营业活动现金流量”

1、OCF>0

是说公司有扎扎实实的进账。

2、OCF>净利（NI）

经营活动除了产生利润还有折旧等一些东西，这些所有的东西组成了现金流，所以现金流要大于净利润。

3、OCF>流动负债

流动负债是指短期要还的钱，当然要能还债才好。

4、OCF>固定资产增额

比如你又需要买地了，但自己挣的钱就够了，不用借钱，那就不用看别人脸色了。

四、再看我的神马

这么一看指标还是大项都达标了。

我是个小白，所以我基本都是拿来主义的分享，我基本不去追究公式的由来和意义，只判断指标的达标性，我也只想用最生活的语言把道理说清，但请相信我跟随我一起把这些指标边学边复盘，知识的关联一定会在你的脑子里自主出现，财富在增长，相信你也在成长，让我们一起走的久久远远！

我还会继续学继续更，若你喜欢，请跟我一起！谢谢！

资金的方案 篇2

1、每次用款前要上交资金申请表及支票申请单，各部门签字后才能付款，并且付款前必须提供发票，发票单位名称必须与付款单位名称一致。

2、股份制项目必须在签完股份制协议后预先估计前期至少一个月内需先垫资的金额并在协议后的一个星期内所有股东按比例把资金存入公司账户，项目上所有用款（包括备用金、工资、材料款等等）都应向公司申请并支付给项目部或相应的单位。

3、股份制项目部人员应记现金流水帐（包括所有现金支出）和项目总资金流水账。以便于各股东及时了解资金动向等。

4、项目上的工资由项目提出计划然后报至公司，有各相关部门签字后公司统一发放。发放前各班组准备好工资单及借条！

5、项目上小额备用金应该先提出申请，然后有项目上专人保管。单据应该有相关经办人，项目经理，各在现场的股东签名才能支付！每月上报公司。

6、项目上的`收入（押金、罚款以及废品买卖）应开具收据，收据有公司提供并盖公司章，办理收入收据时至少有3人签字（经办人、材料经理、项目负责人），并且每月上缴公司并入账。

7、股份制项目部现金支出必须整理归类一下，具体先分为两大类，可报销可入公司帐{办公用品类、车费、电话费、汽车所()有费用（除保险）、差旅费（住宿费）、办公费（电脑维修、资料、日用品）、水电费、工资单、培训费、零星有发票材料费、班组借款等}和不可报销入项目成本帐（餐费、烟、酒及白条等）。各小类应该分开粘贴。

8、材料款不能付现金，特殊情况除外！

资金的方案 篇3

资金方案是企业发展过程中必不可少的一个环节，是企业向外拓展的重要支撑。资金方案通常指的是企业明确的资金使用计划，包括募资、资本运作、资金结构管理等方面。在实际操作中，资金方案也需要根据企业的经营特点和市场需求进行具体调整。

一、募资方案

募资方案是企业在资金需求方面的重要策略。常见的募资途径包括股票发行、债券发行、银行贷款等。不同的企业会根据自身特点，选择适合自己的募资方案。例如，一些大型企业会选择通过股票发行来获得更多的资金。而一些小型企业则会选择通过债券发行来募资，以减少股权稀释的程度。

在确定募资方案时，企业需要考虑募资规模、发行成本、资金用途等因素。募资规模需要根据企业当前的资金需求和未来的发展需要来确定。发行成本需要结合市场情况和企业信用评级来确定。资金用途需要按照企业的发展计划进行规划，保持良好的`风控。

二、资本运作方案

资本运作是指企业通过金融手段进行资本运转的一种行为。在资本运作方面，企业需要根据市场情况和发展计划，择机选择合适的操作，包括增资扩股、股权转让、收购兼并等等。

增资扩股是指企业向公众募集资金，通过发行新股来扩大资本规模和股本基数。股权转让是指企业将自己的一部分股权转手给其他机构或个人，以获得更多的资本和经验。收购兼并则是指企业收购其他企业的股权或资产，以增加自己的规模和市场份额。

在资本运作方面，企业需要根据市场情况和规模、业务性质等因素进行合理的决策，同时注意风险控制，确保资金的安全性。

三、资金结构管理方案

资金结构管理是指企业通过各种金融工具和手段，管理和优化资金结构，以提高企业的资本效率和盈利水平。通常包括资金运营、资产负债管理、票据贴现、衍生品交易等方面。

资金运营是指企业通过各种投资和融资手段，实现资金的快速增值和变现。资产负债管理则是指通过资产、负债和股本关系的调整和优化，最大化企业的资本效益。票据贴现是指企业通过信用背书的方式，向金融机构借款，以最短时间内获得流动资金。衍生品交易则是指企业通过各种衍生品交易方式，实现风险管理和利润套利。

在资金结构管理方面，企业需要根据企业的经营特点和市场需求，制定合理的方案，达到最优资本效率和风险控制的平衡点。

总之，资金方案是企业发展过程中必不可少的一个环节，需要根据实际情况和市场需求进行具体调整。企业应该合理规划和使用资金，提高资本效益和盈利水平，同时保持良好的风险控制，以确保企业稳健发展。

资金的方案 篇4

根据xx县人民政府《关于印发xx县乡镇卫生院奖励资金实施意见》及霍山县卫生局《关于贯彻落实县乡镇卫生院奖励实施意见的通知》文件及精神，建立按岗定酬、按绩取酬的内部分配激励机制，努力提高服务水平和工作效率，结合我院人员岗位情况，经院委会研究及职工会讨论，特制订本方案。

一、考核原则

1、坚持因事设岗、以岗定则、以则定分、以分计酬的原则，2、多劳多得、少劳少得;

3、向一线岗位倾斜、向重要岗位倾斜;

4、适当拉开(绩效工资)收入差距。

5、采取回避制，坚持考核结果与我院工作人员收入待遇相挂钩，做到劳有所得

三、考评范围

全院医生、护士、医技人员、窗口服务人员。

四、考核程序

1、建立组织。由院长任组长，班子成员及主要科室负责人组成东西溪乡卫生院绩效、奖励资金考核领导小组。

2、定期考核：每月定期有绩效、奖励资金考核领导小组，按照我院绩效考核奖励资金方案对每位职工按月考核，每年中、终各总结一次。

3、报会计核算，院内公示，交结算中心及相关上级单位审批。

4、按照考核结果发放每月绩效工资以及奖励资金。

五、考核方法：

1、绩效、奖励资金考核办法采取定性与定量相结合，职工自评与科室评议、考核组评议相结合等方法，同时适当听取病人、群众及卫生行风监督员的意见。

1.1医生得分详情

(月住院费+月放射费+月化验费+月心电图费+月B超费+月检查费+其他费)×6%+月中草药业务额×8%+月诊费及挂号费×30%

1.2护理部得分详情

(月住院费+月注射费+月护理费+月心电监护费)×7%+(月治疗费+月吸氧费)×5%+西药7000元以外×1%

1.3化验得分详情

月化验费×15%

1.4中西药房

月西药费+月中成药费×0.7%+月中草药费×4%+药品零售×1.2%

1.5 B超兼办公室人员及防保站人员按平均数计分

备注1、手术主刀医生得分按手术费×5%，2、助手及巡回护理人员得分按手术费×2.5%，3、值班费按10元所得分计算，4、超假一天扣10分，有下列行为之一者轻者予以扣分(5-200分)，重者取消奖励性工资及月奖励。

①在职职工从事收受红包等的;②推诿病人、误诊等服务行为引起严重医患纠纷或造成医疗差错事故的;③一个月内旷工5个工作日以上及无正当理由一次性超假达到10至15个工作日

的，或半年内累计达20至30个工作日的;④因玩忽职守造成单位重大安全事故的;⑤受到严重警告以上党纪政纪处分或违反国家法律追究刑事责任的;⑥有其他严重损坏卫生形象和声誉行为的;⑦因服务不规范，口头投诉累计超过3次的。

3、首席医生指标1名，须具有执业助理医师以上资格且在临床一线岗位上工作，具有良好职业道德和业务素质;本单位本科室业务突出业绩突出，认真执行基本药物制度等医改政策，合理用药，合理治疗;具有较强的团结协作的'大局意识，热情周到的服务意识，无私付出的奉献精神;无收受“回扣”、“红包”、开大处方、接受商业贿赂等违纪现象，未发生严重医疗差错和重大医疗纠纷;群众满意考核达90%以上。

4、服务标兵指标2名，从事公共卫生、护理、药剂、临床辅助等科室岗位;本单位本科室相关岗位上，具有良好的职业道德和业务素质，服务优质，工作量较大;认真执行基本药物制度等医改政策，合理用药、合理治疗;有较强的团结协作意识和团队精神，爱岗敬业，遵守职业道德，忠于本职工作。热情为群众服务，具有奉献精神;遵纪守法，无收受“回扣”、“红包”、开大处方、接受商业贿赂等违纪现象，未发生严重医疗差错和重大医疗纠纷;群众满意考核达90%以上。

七、计算方法：

每位职工绩效考核得分相加，得出本单位全部职工绩效考核总分。本单位奖励性绩效工资总额加月奖励资金总额除以全部职工绩效考核得总分，得到分值乘以职工绩效考核得分即为职工个人应得的奖励性绩效工资额度。计算公式为：

1：职工奖励性绩效工资=(本单位奖励性绩效工资总额÷本单位职工绩效考核得分总和)×职工个人绩效考核得分。

2：首席医师、服务标兵奖励资金按月100元奖励。

兼职人员进行定额补助，补助分值据考核结果情况予以发放。详见附表。

八、考核安排

自2024年元月起对全院医务人员实行医德医风考评制度。采取每月考评一次，每月5日前完成，并结合日常工作中医德的'具体表现记录，将考核成绩汇总，与绩效工资挂钩，并将考评结果存入个人医德档案。

九、其它情况：

1、凡科室或个人收到锦旗、感谢信、表扬信每次加10分;

2、受到政府、主管局、有关部门公开表扬的一次加10分;

3、为了维护医务人员白衣天使的形象，受到病人或家属无理谩骂等人身攻击情况，忍辱负重，一次加10分;

4、经县卫生局批准借调在本县卫生系统内工作的，由现工作单位进行考核。考核结果反馈到原工作单位，奖励性绩效工资由原单位发放。

5、长期生病人员(指患癌症、精神病、脑溢血等特殊病例人员)经县卫生部门鉴定确不能坚持工作的，享受基础性绩效工资，不享受奖励性绩效工资;职工半年内病假累计超过3个月、事假累计超过1个月的，不得享受奖励性绩效工资。

6、半年连续事假2个月以内的，基础性绩效工资全额发放，连续事假超过2个月的，从第三个月起基础性绩效工资按50%发放。

7、本人申请，经、政府批准的外派人员及县卫生局批准的脱产进修人员享受基础性绩效工资和单位奖励性绩效工资平均数的80%。

8、擅自离岗人员从离岗当月起停发绩效工资。

9、法定产假、婚假、因公致残按法律法规和国家有关文件规定执行。

10、受劳动教养、强制收容教育、强制戒毒、治安拘留及刑事处罚的，处罚期间停发绩效工资。正在接受立案或停职审查的人员，停发奖励性绩效工资，基础性绩效工资按原享受标准继续发放，待审查结果作出结论后，再按有关规定办理。

资金的方案 篇5

根据《财政部关于(印发行政事业单位资产清查暂行办法)的通知》(财办[20xx]52号)文件精神，落实湖北省《关于进一步做好省属高校和教育厅直属预算单位国有资产管理有关工作的通知》(鄂财行资发[20xx]2号)，为保证学校资产管理信息资料的真实性，准确掌握各二级单位资产占用、使用和管理情况，学校决定开展资产清查工作，特制定本方案：

一、清查范围

截止至20xx年x月31日，我校占有和使用的资产(含无形资产)，即房屋与土地、仪器设备(含软件)、家俱、图书、文物、及专利权、非专利技术和商标权等均在本次清查范围内。

二、工作目标

1.全面摸清查家底。对学校的资产情况及各二级单位资产占有、使用、管理情况进行全面清理和清查，做到账、物相符，账、卡相符，标签上物，责任到人。

2.建立健全资产管理制度。以此次清查为契机，规范资产管理行为，建立健全资产管理制度。

3.推进两个结合。通过资产清查，推进资产管理与预算管理、资产管理与财务管理相结合，为学校完善资产管理机制奠定基础。

三、工作机构、职责和任务

为切实加强领导，保证资产清查工作顺利进行，学校成立资产清查工作领导小组，全面负责对全校资产清查工作的组织领导。

(一)资产清查工作领导小组

组长：xxx

副组长：xxx

成员:xxxxxxxxxxxxxxxxx

其主要工作职责：根据国家有关规定并结合学校实际情况制定相应的管理办法并组织实施;讨论并决定资产清查工作实施方案;研究和协调解决学校资产清查工作中出现的有关问题;宣传资产清查工作意义，表彰先进集体和个人;审定学校资产清查工作结果。

(二)资产清查工作领导小组下设办公室(以下简称“资产清查办”)，“资产清查办”挂靠资产与实验室管理处，成员如下：

主任：xx

副主任：xxx

成员：xxxxxxxxxxxxx

其主要工作职责：制定学校资产清查工作方案并报学校领导小组审定;执行学校清查领导小组的决定并组织具体实施;组织检查和督促有关方面完成学校布置的资产清查任务，审查、汇总并上报学校清查核资工作报表。

学校资产清查具体分工(见附件1)。

四、工作要求

1.加强领导。学校各二级单位要加强资产清查工作领导，按照学校资产清查工作领导小组的部署，单位行政主要负责同志为资产清查负责人，成立资产清查专班小组，配备清查人员(名单报资产与实验室管理处)，开展本单位的资产清查工作，由其组织自查并提出自查结果，如实反映本单位资产占有、使用和管理状况;涉及到合并、撤销、分设的部门，原部门主要负责同志为本项工作的.负责人，组织完成原部门有关工作。

2.精心组织。各单位清查负责人要做好动员工作，组织学习相关文件，单位资产清查工作小组要对本部门资产认真核对，切实做到全面、细致，确保账、物相符。

3.严肃纪律。各单位应当如实反应资产管理情况和存在的问题，不得瞒报虚报。对于清查工作中出现的违规违纪行为，将按相关规定处理。

4.其它要求。在清查过程中要认真阅读报表填写说明，填写各类报表(见附件2)，并特别注意核对资产信息，按要求补充完整资产信息。所有资产都必须明确使用人、保管人、存放地点。其中保管人原则上为各二级单位资产管理员。

五、工作步骤与时间安排

(一)准备阶段(20xx年3月1日至x月15日)

1.学习上级资产清查工作文件，研究确定资产清查各类报表，准备有关资料;

2.制定武汉纺织大学资产清查工作实施方案，成立资产清查工作领导小组;

3.召开资产清查工作布置动员会议，布置资产清查工作;

4.组织清查工作人员学习和培训。

(二)实施阶段(20xx年x月16日至x月26日)

1.自查阶段(x月16日至x月8日)，各二级单位按《资产清查具体分工表》的具体任务，依据资产台账和财务账进行自查，其中资产台账登录学校资产管理系统查看、下载本部门资产台账(网址：，如忘记用户名和密码向资产与实验室管理处索取)，完成相关报表填写(签字盖章)，并在x月25日前将自查结果及相关资料报资产与实验室管理处。

2.复核阶段(x月9日至x月26日)，学校清查办公室对各单位自查结果报表整理汇总，并组织专班对各部门的自查情况进行复查、再整理和汇总。

(三)总结和完善阶段(20xx年x月27日至x月31日)

1.学校清查办公室组织对本次资产清查结果进行分析汇总，梳理清查工作中暴露出来的问题，清查结果总结报告上报学校清查工作领导小组;

2.学校对清查工作中表现突出的单位和个人进行表彰;

3.整改暴露出来的问题，结合学校实际情况，依据相关政策法规，建立健全各项管理制度。

六、经费保障

清查工作所需经费，纳入学校专项经费预算予以保障。